Au troisième trimestre 2024, les marchés financiers ont évolué dans un environnement dynamique qui présentait à la fois des défis et des opportunités. L’évolution des marchés a été influencée par les tensions géopolitiques, les décisions de politique monétaire et l’évolution de la situation économique. Dans cet article, nous résumerons les mouvements les plus importants du marché.
Évolutions et défis du marché
Début août, l’indice Nikkei japonais a connu une chute spectaculaire d’environ 27 % par rapport à ses sommets. Ces troubles ont été provoqués par une hausse inattendue du yen japonais et par la faiblesse des données sur l’emploi aux États-Unis, incitant les investisseurs internationaux à liquider leurs prêts libellés en yens et à vendre des actions. Ces ventes ont également entraîné une chute des actions européennes et américaines d’environ 6 % en seulement trois jours.
Toutefois, les incertitudes sur les marchés n’ont été que de courte durée. À la mi-août, les marchés se sont à nouveau stabilisés, soutenus par des données économiques américaines positives, qui ont fait reculer à nouveau le yen. Malgré cette reprise, les perspectives économiques de l’Europe sont restées médiocres, tandis que l’économie américaine a montré des signes de stabilisation.
Au cours de l’année, de nombreux analystes ont exprimé des « craintes de récession », notamment concernant l’économie américaine. Ces inquiétudes ont conduit à s’attendre à une baisse des taux d’intérêt de la part de la Réserve fédérale américaine, qui ont finalement été réduites de 0,50% à la mi-septembre, malgré des indicateurs économiques positifs.
La situation en Chine reste une grande inconnue. Le gouvernement chinois a répondu aux problèmes structurels tels que le chômage élevé des jeunes et la stagnation du marché immobilier par un ensemble de mesures visant à stimuler l’économie. Cela a entraîné une hausse à court terme des marchés boursiers chinois, même si sa durabilité reste discutable.
Évolution de l’inflation et des devises
Dans le contexte de ces évolutions du marché, le dollar américain joue un rôle crucial en tant que monnaie de réserve mondiale. Le dollar s’est déprécié en juillet et en août, mais cette tendance s’est inversée à mesure que l’économie américaine se stabilisait et que l’inflation augmentait dans certaines régions. L’évolution du dollar influence non seulement le prix des matières premières, mais joue également un rôle central en tant que « monnaie refuge » en temps de crise.
Les banques centrales sont confrontées au défi de réduire les taux d’intérêt dans une phase de baisse des taux d’inflation alors que le risque d’inflation demeure. L’inflation pourrait à nouveau s’accélérer au quatrième trimestre, notamment en raison d’effets de base, qui pourraient être renforcés par la hausse des prix du pétrole et une économie étonnamment forte.
Perspectives de développement économique
Toutefois, les perspectives économiques restent tendues. Alors que l’économie américaine montre des signes de stabilisation, l’Europe ne répond pas aux attentes. L’Allemagne devrait rester au bas du classement du monde occidental avec une croissance du PIB de seulement 0,2 %. En outre, une éventuelle récession est prévue aux États-Unis fin 2024 3 . Les incertitudes entourant la Chine et ses défis économiques pourraient également avoir un impact sur les marchés mondiaux.
Les banques centrales sont confrontées au défi d’ajuster leur politique monétaire. Même si les réductions des taux d’intérêt visent à stimuler l’activité économique, il existe un risque de reprise de l’inflation en raison de la hausse des prix du pétrole et d’autres facteurs externes.
Le troisième trimestre 2024 a été caractérisé par la volatilité et l’incertitude sur les marchés financiers.
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