Investissements en or :
Avantages et inconvénients en un coup d’œil avec des alternatives d’investissement supplémentaires

L’or est considéré depuis des siècles comme l’une des formes d’investissement les plus sûres et les plus populaires au monde. Investir dans l’or offre non seulement aux investisseurs une protection contre l’inflation et les fluctuations monétaires, mais constitue également une valeur refuge en période d’incertitude économique. Cependant, comme toute forme d’investissement, l’or présente à la fois des avantages et des inconvénients dont il faut tenir compte. Dans cet article, nous examinerons en détail les avantages et les inconvénients des investissements dans l’or afin de fournir aux investisseurs une base éclairée pour prendre des décisions.

Avantages des investissements en or

L’or s’est historiquement révélé être une protection efficace contre l’inflation, car sa valeur a tendance à augmenter avec le coût de la vie.

L’or est reconnu dans le monde entier comme un investissement et ne dépend pas de la stabilité d’une monnaie particulière, ce qui en fait une bonne couverture contre la dévaluation ou la réforme monétaire.

En période d’incertitude politique et économique, les investisseurs ont tendance à investir dans l’or, ce qui peut entraîner une augmentation de sa valeur.

L’inclusion de l’or dans un portefeuille d’investissement peut aider à diversifier et à réduire les risques, car les prix de l’or évoluent souvent indépendamment des marchés boursiers ou obligataires.

Inconvénients des investissements en or

Contrairement à d’autres formes d’investissement telles que les obligations ou les actions à dividendes, l’or ne génère pas de revenus continus.

L’or physique doit être stocké en toute sécurité et assuré, ce qui peut entraîner des coûts supplémentaires. À partir de certaines tailles, il existe également un poids ou un volume de taille difficile à stocker ou à transporter.

Bien que l’or soit considéré par le public comme une valeur refuge, son prix peut être volatil ou chuter fortement à court terme, ce qui peut s’avérer risqué pour les investisseurs en quête de profits. Plus précisément : l’ancien sommet du prix de l’or en 1980 n’a été atteint à nouveau que vers 2009 après des pertes. Cela signifie qu’il lui a fallu plus de 29 ans pour s’en remettre.

Vendre de l’or physique peut s’avérer plus fastidieux que vendre des titres, ce qui peut limiter la liquidité par rapport à d’autres investissements.

Lors de l’achat d’or physique, il peut y avoir des écarts de prix entre le prix actuel du marché (prix au comptant) et le prix d’achat, qui peuvent inclure des majorations supplémentaires pour les marges de fabrication, de distribution et des concessionnaires. Ces surtaxes ne sont pas toujours totalement transparentes, ce qui rend le calcul des coûts difficile.

La valorisation de l’or, notamment sous forme de bijoux ou de pièces de collection, peut être difficile pour les profanes sans l’expertise appropriée. L’authenticité et la finesse doivent être vérifiées, ce qui peut s’avérer difficile sans expertise et impliquer des coûts supplémentaires pour les évaluations ou les certifications.

Un autre inconvénient à prendre en compte lors de l’investissement dans l’or est l’obligation actuelle de déclaration pour certaines transactions et avoirs. En fonction des réglementations légales du pays concerné, les commerçants et les investisseurs peuvent être tenus de déclarer l’achat ou la possession d’or au-delà de certains montants aux autorités fiscales compétentes. Ces exigences peuvent exister pour diverses raisons, notamment :
Prévention du blanchiment d’argent : De nombreux pays ont adopté des lois visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Celles-ci peuvent obliger les investisseurs à déclarer les achats d’or physique dépassant certains seuils.
Transparence fiscale : Afin de prévenir l’évasion fiscale et d’assurer la transparence fiscale, la possession et les transactions d’or peuvent être requises dans certains pays. Cela peut être particulièrement pertinent lorsqu’il s’agit d’investissements plus importants ou de détention d’or dans le cadre d’un portefeuille plus vaste.
Limites de propriété et interdictions générales de l’or : Dans certains cas, les gouvernements peuvent imposer des limites de propriété ou des interdictions pures et simples sur l’or physique pour garantir la stabilité économique globale ou empêcher la fuite des capitaux. Le dépassement de ces limites peut devoir être signalé ou peut même être totalement interdit en cas d’interdiction de l’or.
Historiquement, cela s’est produit deux fois en Allemagne (1933-1945 et 1948). Les États-Unis ont même eu une interdiction très longue sur l’or dans le passé, notamment de 1933 à 1974.

En Allemagne, le gouvernement a abaissé à plusieurs reprises le montant limite de l’or lors de l’achat anonyme (= ce qu’on appelle le « magasin de table »). Avant 2020, il était encore possible pour un particulier d’acheter de l’or auprès de négociants de manière anonyme (en espèces contre du métal précieux) pour un montant pouvant aller jusqu’à 10 000 euros. Puis à partir du 1er janvier 2020, cette allocation a été drastiquement réduite, à savoir seulement 2 000 euros par personne et par transaction. Personne ne peut aujourd’hui estimer où le voyage nous mènera à l’avenir, c’est-à-dire s’il y aura de nouvelles réductions de l’abattement fiscal ou si les achats anonymes d’or seront généralement interdits.

Le non-respect de ces exigences de déclaration peut entraîner de graves conséquences, notamment des pénalités, des amendes ou d’autres conséquences juridiques. Par conséquent, il est important que les investisseurs se tiennent informés des lois et réglementations locales concernant l’achat et la propriété de l’or et qu’ils effectuent les déclarations requises en temps opportun et de manière précise.
En résumé, les exigences de déclaration des investissements en or peuvent représenter un obstacle administratif supplémentaire et présenter des risques juridiques et financiers potentiels si ces exigences ne sont pas respectées. Les investisseurs doivent donc toujours s’assurer qu’ils agissent conformément aux lois et réglementations applicables.

Entre conclusion

Si l’or offre de nombreux avantages, notamment comme protection contre l’inflation et comme valeur refuge en période d’incertitude, il présente également des inconvénients, tels que l’absence de revenus d’intérêts et les coûts de stockage et d’assurance. La décision d’investir dans l’or doit être basée sur une analyse approfondie des objectifs financiers personnels, du profil de risque et des conditions du marché et ne doit être qu’un élément d’un portefeuille d’investissement intelligemment diversifié.

Extension du portefeuille d’investissement : le rôle des pierres précieuses de couleur comme complément idéal aux investissements en or

Après avoir examiné en détail les avantages et les inconvénients des investissements dans l’or, il convient d’élargir notre vision à des formes d’investissement alternatives afin de rendre le portefeuille d’investissement encore plus diversifié et résistant aux fluctuations du marché. Dans ce contexte, les pierres précieuses de couleur constituent une option particulièrement intéressante. Ces produits naturels sont non seulement esthétiques, mais conservent également leur valeur et offrent une opportunité unique d’enrichir votre propre portefeuille tout en bénéficiant d’augmentations de valeur potentielles.

Les pierres précieuses de grande couleur, telles que les rubis, les saphirs et les émeraudes, ont leur propre dynamique de valeur, indépendante des marchés financiers traditionnels et même de l’or. Cette indépendance peut être un atout précieux pour les investisseurs qui cherchent des moyens de répartir leurs risques tout en investissant dans quelque chose qui a non seulement une valeur financière mais aussi esthétique. Dans la section suivante, nous approfondirons le monde des pierres précieuses colorées et expliquerons pourquoi elles peuvent être considérées comme un complément d’investissement parfait aux côtés de l’or.

Les pierres précieuses colorées, notamment les rubis, les saphirs, les émeraudes et bien d’autres, ont une longue histoire dans le monde entier en tant qu’objets de beauté et de valeur recherchés. Leur rareté, leur durabilité et leur variété incomparable de couleurs en font un investissement attractif. Contrairement à l’or, dont le prix peut fluctuer considérablement sur les marchés mondiaux, les pierres précieuses de couleur offrent une certaine stabilité et ont le potentiel de prendre de la valeur, surtout si elles sont d’une qualité exceptionnelle et si la demande est forte et l’offre faible. La valeur des pierres précieuses de qualité investissement augmente régulièrement depuis des années. Un portefeuille bien composé par une entreprise qualifiée peut générer une augmentation de valeur comprise entre 10 et 12 % par an.

L’une des stratégies clés pour investir avec succès est la diversification. En incluant les pierres précieuses de couleur comme véritable actif tangible dans votre portefeuille, vous pouvez réduire votre risque, car la performance des pierres précieuses d’investissement n’est pas directement corrélée aux marchés financiers traditionnels ou au prix de l’or. Cela signifie qu’ils peuvent constituer une couverture alternative précieuse en période d’incertitude financière ou de baisse du prix de l’or. Les pierres précieuses colorées prouvent depuis des siècles qu’elles conservent leur valeur même à travers les époques et les crises du monde, à travers les générations pour ainsi dire. Loin des réformes monétaires, des guerres, des krachs et des bouleversements numériques.

Les pierres précieuses colorées ont un énorme potentiel d’augmentation de valeur, en particulier pour les spécimens rares et de haute qualité, de qualité investissement. Les prix de ces pierres précieuses colorées résultent toujours de la somme des 4 C, c’est-à-dire « taille », couleur, carat, clarté de la pierre respective. Après des milliers, voire des millions d’années et l’interaction parfaite de nombreux facteurs gemmologiques sont nécessaires, il y a il s’agit ici d’une pénurie naturelle. En investissant dans ce domaine, vous suivez effectivement le principe dit de rareté. De plus, la demande croissante de bijoux luxueux et uniques a entraîné une augmentation du prix des pierres précieuses colorées de haute qualité dans le monde entier.

Les pierres précieuses de couleur d’investissement vous offrent une protection réelle et naturelle de vos actifs contre l’inflation en conservant leur valeur et en augmentant simultanément leur valeur chaque année (principe de rareté). Ils ne sont pas le produit d’une banque centrale, d’un gouvernement ou d’une monnaie unique.

Les pierres précieuses de couleur sont en fin de compte votre propriété directe ou indirecte. Un véritable atout restant. Vous tenez « littéralement » cela entre vos mains.

Dans de nombreux pays, il n’existe pas d’exigences gouvernementales spécifiques en matière de déclaration pour l’achat ou la possession de pierres précieuses de couleur, à condition qu’elles soient détenues à des fins privées et ne soient pas utilisées à des fins de blanchiment d’argent.
Les pierres précieuses colorées sont moins susceptibles de relever des mêmes réglementations strictes que l’or, qui est souvent directement lié aux systèmes financiers et aux garanties monétaires.

Bien que les pierres précieuses de couleur soient généralement moins réglementées, les bénéfices provenant de la vente de pierres précieuses peuvent être imposables selon les pays. Les investisseurs doivent s’informer sur les obligations fiscales de leur pays de résidence.
Le traitement fiscal peut varier selon que les pierres précieuses de couleur sont détenues dans le cadre d’une entreprise commerciale ou à titre d’investissement personnel.

La possession de pierres précieuses de couleur peut offrir un plus grand anonymat et une plus grande confidentialité que d’autres formes d’investissement, car les transactions peuvent souvent avoir lieu en privé et sans enregistrement direct auprès des agences gouvernementales.
Cette caractéristique peut être intéressante pour les investisseurs qui apprécient la discrétion, mais le cadre juridique doit toujours être pris en compte.

Les pierres précieuses colorées peuvent être transportées et transportées de manière détendue et compacte, aussi bien dans des périodes calmes que turbulentes. Pour ainsi dire, « la propriété » pour votre poche ou votre sac à main. Petit, maniable, discret.

Vous condensez vos actifs dans un petit espace en investissant dans des pierres précieuses de couleur. Quelques carats seulement valent des valeurs très élevées, de plusieurs milliers d’euros. Comparés aux métaux précieux comme l’or ou encore l’argent, ils nécessitent peu de place dans les coffres-forts ou les entrepôts de haute sécurité.

Conseils pour investir dans les pierres précieuses de couleur

Qualité et authenticité

N’investissez que dans des pierres précieuses de la plus haute qualité et assurez-vous qu’elles sont certifiées authentiques et non traitées par des laboratoires reconnus.

Recherche

Découvrez les différents types de pierres précieuses colorées, leurs propriétés et ce qui détermine leur valeur.

Perspective à long terme

Considérez les pierres précieuses de couleur comme un investissement à long terme. Laissez le temps travailler pour vous. La durée d’investissement doit être d’au moins 5 ans, voire mieux de 10 ans.

Diversification

Diversifiez vos investissements en pierres précieuses en investissant dans différentes variétés de pierres précieuses.

Quels types de pierres précieuses colorées conviennent comme pierres d’investissement ?

Dans le monde de l’investissement dans les pierres précieuses, les pierres précieuses colorées sont appréciées pour leur beauté, leur rareté et leur appréciation potentielle. Que ce soit en complément des formes d’investissement traditionnelles comme l’or ou en tant qu’investissement indépendant, les pierres précieuses de couleur offrent aux investisseurs une opportunité fascinante de diversifier durablement leur portefeuille. Dans cet article, nous explorerons certaines des meilleures pierres précieuses colorées pour investir, y compris leurs avantages et inconvénients, pour vous aider à prendre une décision éclairée concernant votre stratégie d’investissement.

Les rubis sont considérés comme les rois des pierres précieuses et sont particulièrement connus pour leur couleur rouge foncé. Ils symbolisent l’amour, la passion et l’énergie et sont très appréciés pour leur dureté et leur longévité.
Avantages :
Très forte demande, notamment pour les pierres de haute qualité.
Fortes hausses de prix pour la rareté et la qualité exceptionnelle, surtout récemment, dans le monde entier.
Désavantages:
L’évaluation de la qualité peut être un défi pour les profanes.
Les rubis de haute qualité sont très rares et peuvent coûter très cher.

Les saphirs, connus pour leur superbe couleur bleue, représentent la sagesse et la noblesse. Ce sont les deuxièmes pierres précieuses les plus dures après les rubis et impressionnent par leur diversité de couleurs et d’origine.
Avantages :
Grande variété de couleurs, du bleu profond aux tons rares de rose et d’orange.
Bonne durabilité, ce qui les rend particulièrement adaptés aux bijoux.
Désavantages:
L’évaluation des couleurs peut être subjective, ce qui affecte les prix.
Certaines variantes de couleurs sont moins connues et peuvent être plus difficiles à vendre.

Connues pour leur couleur vert vif, les émeraudes symbolisent la fertilité et le renouveau. Leur douceur nécessite un soin particulier lors de la transformation et de l’utilisation quotidienne.
Avantages :
Forte demande pour des pierres de haute qualité, de couleur et de clarté intenses.
Les inclusions uniques (appelées Jardin) peuvent augmenter le caractère unique et la valeur.
Désavantages:
Plus délicat que les rubis et les saphirs, augmentant le risque de dommages.
L’évaluation de la qualité, notamment en ce qui concerne la clarté, peut être complexe.

La German Gemstone House est votre garantie professionnelle pour des investissements sûrs dans des pierres précieuses de couleur supérieure.

Investir dans des pierres précieuses de couleur offre une opportunité fascinante de diversifier son portefeuille, mais présente également des défis spécifiques tels que l’évaluation de la qualité et de l’authenticité, la nécessité de connaître le marché ainsi que le stockage et l’assurance appropriés de ces précieux actifs. La German Gemstone House propose des solutions précisément adaptées à ces défis afin de permettre aux investisseurs d’investir en toute sécurité et de manière rentable dans le monde des pierres précieuses de couleur.

La German Gemstone House travaille exclusivement avec des pierres précieuses certifiées provenant des instituts de contrôle gemmologiques les plus renommés et indépendants d’Allemagne et de Suisse. Chaque pierre de notre gamme est soigneusement sélectionnée et testée lors de l’approvisionnement pour garantir que nos clients investissent dans de véritables pierres précieuses colorées de haute qualité. Ces certificats servent de garantie pour l’investissement et facilitent l’évaluation des pierres précieuses par une partie neutre.

Nous ne fixons pas le prix – la détermination finale du prix de chaque pierre que nous vendons est toujours effectuée par une partie neutre et indépendante, à savoir un expert en pierres précieuses de couleur publiquement nommé et assermenté par l’IHK (Chambre de commerce et d’industrie). Après un examen approfondi de la pierre précieuse concernée dans son laboratoire, il déterminera dans son rapport le prix actuel du marché en évaluant la qualité des 4 C (taille, carat, couleur, clarté) et vous fournira également un rapport correspondant.

Nous comprenons qu’une connaissance approfondie du marché est essentielle pour réussir des investissements dans les pierres précieuses de couleur. C’est pourquoi la German Gemstone House propose des services de conseil étendus pour informer les investisseurs sur les tendances actuelles du marché, l’évolution des prix et les pierres les plus rares et les plus précieuses. Nos experts sont là pour vous aider à approfondir vos connaissances et vous aider à choisir les meilleures opportunités d’investissement adaptées à votre situation.

Nous reconnaissons l’importance d’une perspective à long terme et d’une diversification lorsque nous investissons dans des pierres précieuses de couleur. La maison allemande de pierres précieuses propose une gamme exclusive de 12 pierres précieuses de couleur d’investissement de premier ordre, ce qui permet aux investisseurs de constituer leur portefeuille de manière diversifiée. Des rubis et saphirs aux émeraudes et plus encore, notre sélection vous permet d’investir professionnellement dans différentes couleurs, types et gammes de prix de pierres précieuses afin de minimiser vos risques et de maximiser les chances d’appréciation.

La sécurité et le stockage approprié de vos pierres précieuses sont un autre aspect important que la maison allemande des pierres précieuses prend au sérieux. Nous vous proposons des conseils et des solutions pour le stockage et le stockage en toute sécurité de vos investissements, afin que vous n’ayez pas à vous soucier de la sécurité de vos précieux actifs. Ni pour vous ni pour les générations futures.

Conclusion générale

Les pierres précieuses colorées offrent une opportunité intéressante de diversifier et d’enrichir le portefeuille d’investissement aux côtés de l’or. Avec leur potentiel d’appréciation, leur beauté et leur rareté, ils peuvent constituer non seulement une forme d’investissement sûre, mais aussi une source de joie et d’admiration en plus d’un pur investissement. Cependant, comme pour tout investissement, il est important de faire vos recherches et de demander conseil à un professionnel afin de prendre des décisions éclairées pour vous-même et votre patrimoine. Les pierres précieuses colorées sont donc plus qu’un simple complément à l’or ; ils constituent un investissement qui promet beauté et valeur pour l’avenir.

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Olivier Kleimaier, Maison allemande des pierres précieuses
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